Todos nós enfrentamos riscos cotidianos, sejam eles ao dirigir, atravessar a rua, investir, planejar o capital ou qualquer outra atividade. Algumas das variáveis mais importantes a serem consideradas na gestão de riscos individuais e na gestão de investimentos são a personalidade, o estilo de vida e a idade do investidor.
O nível de disposição e resiliência ao risco que cada investidor apresenta é determinado pelo seu perfil de risco individual. Os investidores geralmente antecipam retornos mais altos para compensar o maior risco de investimento.
Por que correr riscos ao investir em índices?
Financeiramente falando, o risco é a possibilidade de um resultado ou investimento não fornecer os resultados ou retornos desejados. O perigo envolve a possibilidade de perder todo ou parte do investimento inicial.
O risco é frequentemente quantificado levando em consideração ações e resultados passados. O desvio padrão é uma estatística comum usada para medir o risco em finanças e é uma recomendação muito forte que fazemos ao negociar índices com a easyMarkets.
O desvio padrão fornece uma medida de quão voláteis são os preços dos ativos em relação aos seus valores históricos médios durante um período de tempo especificado.
A gestão de riscos é crucial: principais recomendações
As perdas são reduzidas com o uso da gestão de riscos. Além disso, você pode evitar que contas de comerciantes percam todos os seus fundos. Quando os comerciantes perdem dinheiro, há risco. Os comerciantes têm potencial para lucrar no mercado se puderem controlar seu risco.
É uma necessidade crucial, mas às vezes ignorada, de uma negociação ativa eficaz. Para todos, sem um plano sólido de gerenciamento de risco, um trader que obteve lucro pode perder substancialmente tudo em apenas uma ou duas negociações desastrosas. Então, como você cria os métodos ideais para reduzir os riscos de mercado?
Faça um plano de operações: Toda luta é vencida antes de ser travada, como demonstrou o comandante militar chinês Sun Tzu ao sugerir que o planejamento e a estratégia, não o combate, vencem os conflitos. Da mesma forma que a preparação antecipada pode significar a diferença entre o sucesso e o fracasso em combate, grandes traders costumam usar o ditado: “Planeje a negociação e negocie o plano”.
Projeções realistas de lucratividade– Índices ponderados por capitalização tendem a subir em ações maiores por design. É importante observar que o peso atribuído a cada ação é escolhido independentemente de seu risco ou potencial de diversificação da carteira. Os benefícios da diversificação e o risco de ações individuais certamente desempenham um papel no risco total de uma carteira.
avaliação de risco: a estimativa de matrizes de covariância para otimizações de portfólio tem seus desafios. Em segundo lugar, mesmo pequenas modificações na matriz de covariância podem ter um impacto significativo nas soluções de otimização. Isso também é conhecido como um problema de robustez estatística.
Conscientização sobre riscos e pesquisa de longo prazo: você deve planejar seu investimento para o futuro em um benchmark ponderado por capitalização para dar suporte à abordagem de combinação.
horizontes no tempo: A avaliação e gestão do risco são frequentemente influenciadas pelo horizonte de tempo e liquidez dos ativos. Se um investidor quer seu dinheiro imediatamente, ele está mais inclinado a colocar seu dinheiro em títulos sem risco do que em investimentos de alto risco ou ativos que não podem ser vendidos imediatamente. risco vs. Recompensa ao investir em índices. O equilíbrio entre querer o menor risco e o melhor lucro é conhecido como risco-retorno. De um modo geral, altos níveis de risco estão ligados a alto retorno potencial, enquanto baixos níveis de risco estão ligados a baixo potencial de retorno.
Cada investidor deve escolher o nível de risco que está preparado e capaz de assumir uma variação no retorno desejado. Com base em variáveis, incluindo idade, renda, objetivos de investimento, requisitos de liquidez, horizonte de tempo e personalidade.
Gestão de riscos e versatilidade: A diversificação é o método mais fundamental e eficiente para reduzir o risco, não cumpri-la é o principal erro dos novatos na negociação. Os princípios de consequências e riscos são importantes para o processo de diversificação.
Um portfólio bem diversificado usa uma variedade de ativos de vários setores com níveis variados de risco e escopo de retorno.
Diversifique os veículos de investimento em seu portfólio, como dinheiro, títulos, fundos mútuos, ETFs, ações e outros tipos de fundos. Procure investimentos cujos retornos não tenham flutuado historicamente da mesma forma ou na mesma extensão.
Mantenha seus investimentos diversificados dentro de cada categoria. Ele incorpora valores que diferem com base no tamanho do mercado, geografia, indústria e setor.
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